（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況
2017年底，為滿足產業(yè)鏈客戶資金需求，實現(xiàn)日照交通發(fā)展投資運營公司業(yè)務發(fā)展板塊多元化，成立了類金融板塊子公司---日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司。公司自成立以來，積極助力中小企業(yè)加快應收賬款的回收、周轉，服務實體經濟，切實為中小企業(yè)解決融資難、融資貴、融資慢的問題，始終堅持以人為本，秉承“信譽，誠信為本”的經營理念，為136戶（次）企業(yè)發(fā)放保理融資款1.54億元，實現(xiàn)營收918萬元，贏得了廣大客戶的一致好評。海川錦匯保理公司上下志存高遠、銳意進取，在機遇與挑戰(zhàn)面前，公司將不斷求索,實現(xiàn)公司與核心企業(yè)及產業(yè)鏈上下游中小企業(yè)客戶的三方共贏。
牢抓內控、有章可循。保理公司是經營貨幣資金的特殊企業(yè)，風險控制是公司的生命線。公司行穩(wěn)至遠，制定了《內控制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風險控制制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務流程》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司組織架構及崗位職責》等一系列制度，并專門成立了“貸款審批委員會”，進一步為管控風險，提高決策效率形成較為科學的管理體系，高質量推動了公司各項工作的健康發(fā)展。
融資匯智、砥礪前行。公司充分利用項目資源，積極對接金融機構，實現(xiàn)融資突破。2020年，保理公司依托呂街路PPP項目，精心準備宣傳匯報材料，派專人到濟南與省農發(fā)行進行項目推介，后對接五蓮農發(fā)行與弘豐集團、五蓮縣財政局、五蓮縣交通運輸局、五蓮縣自然資源和規(guī)劃局以及集團有關部門溝通協(xié)調，完善項目貸款各種手續(xù)。為滿足銀行貸款的要求，多次與可研報告編制單位溝通，修改完善可研報告和項目實施方案。經過一年的不懈努力，2021年成功獲得農發(fā)行2.7億元授信，目前已實現(xiàn)放款2.1億元，切實拓寬了融資渠道，解決了資金來源，為公司重點項目的發(fā)展提供了強有力的資金支持。
夯實堡壘、步履鏗鏘。公司承擔搭建融資平臺為重點項目茁壯發(fā)展保駕護航的重要職責，四年歷程，一路厲兵秣馬、攻堅克難，將責任轉為擔當，將壓力化為動力。未來，海川錦匯保理公司將繼續(xù)抓住利好政策，在金融監(jiān)管部門許可的范內繼續(xù)融資匯智，為中小企業(yè)發(fā)展“打出組合拳、注入活水源”，與所有伙伴相互扶持，一路同行，成就未來！
（二）日照市首家商業(yè)保理公司：日照海川錦匯商業(yè)保理公司注冊成立
12月29日，日照交通發(fā)展投資運營有限公司發(fā)起設立的全資子公司日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司，完成工商注冊并取得營業(yè)執(zhí)照，成為在我市首家注冊成功的商業(yè)保理公司。
海川錦匯商業(yè)保理有限公司注冊資金5000萬元，經營范圍為：商業(yè)保理業(yè)務；供應鏈管理咨詢服務。海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成立，將在一定程度上改善日照市中小企業(yè)融資環(huán)境，為我集團及市內其他國企上下游企業(yè)提供方便、快捷的應收賬款融資服務，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金的良性周轉。
海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成功設立，充分突顯了投資運營公司的金融屬性，實現(xiàn)了投資主體的多元化和投資方式多樣化的目標。
下一步，海川錦匯商業(yè)保理有限公司將對我集團上下游企業(yè)的資金需求情況進行調研，在全面把控風險基礎上，積極推動各項業(yè)務發(fā)展，致力打造成為我市一流的供應鏈金融服務公司。
（三）海川錦匯商業(yè)保理公司解客戶資金短缺之憂，實現(xiàn)公司與客戶互利共贏
為解決集團上下游供應商客戶“雙節(jié)”期間資金短缺、付款緊張等問題，海川錦匯商業(yè)保理公司進一步解放思想、創(chuàng)新業(yè)務模式，通過銀行信用證議付方式獲得資金并順利開展6筆保理業(yè)務，發(fā)放保理融資472萬元，自成立至今，累計發(fā)放融資款2417萬元。此舉既降低了公司的資金成本，又幫助客戶解決了燃眉之急。
（四）海川錦匯商業(yè)保理有限公司首筆暗保理業(yè)務落地
近日，海川錦匯商業(yè)保理有限公司成功開展首筆暗保理業(yè)務，為客戶保理融資500萬元，完善了公司產品架構，提升了客戶服務能力。
本單業(yè)務采用“暗保理+股東擔?！钡慕灰啄Ｊ?，在充分把控風險的基礎上，以合理的資金價格，實現(xiàn)了債權轉讓、保理融資、股東增信等功能，滿足了客戶實際需求。
下一步，該公司將繼續(xù)開展市場調研，針對客戶服務需求，豐富金融產品、利用金融工具，制定營銷方案，提供精準服務。
小知識：暗保理是保理業(yè)務的一種，是指供應商雖然與保理商簽訂保理業(yè)務合同將債權讓與保理商，但在轉讓之時并不立即通知債務人的保理業(yè)務。
（五）飛馳業(yè)績！海川錦匯商業(yè)保理公司實現(xiàn)“開門紅”
今年以來，海川錦匯商業(yè)保理公司始終秉承“立足集團產業(yè)鏈、服務實體經濟”的經營宗旨，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質、高效、貼心的金融服務，通過受讓應收賬款，共發(fā)放保理融資款930萬元，為5家企業(yè)盤活了資金，實現(xiàn)收入111萬元，實現(xiàn)“開門紅”。
（六）海川錦匯保理公司牛年業(yè)績取得“開門紅”
2021年牛年伊始，海川錦匯保理公司即刻進入了“戰(zhàn)時狀態(tài)”，搶抓春節(jié)前后資金支付體量大的機遇，積極備戰(zhàn)“開門紅”，最終在二月底前累計發(fā)放保理融資款1038萬元，實現(xiàn)保理利息及服務費收入共計103萬元，展現(xiàn)了牛年“牛起來”的起勢姿態(tài)。
保理公司針對實體經濟的資金需求實際，通過發(fā)放保理融資款，有效緩解了春節(jié)前客戶的資金壓力，尤其是加大了對建筑施工單位的資金支持力度，為節(jié)后按時開工建設提供了資金保障。
下一步，保理公司將繼續(xù)搶抓“牛時”，保持“牛勢”，開辟“牛市”，立足集團產業(yè)鏈，服務實體經濟，為集團公司高質量發(fā)展貢獻保理力量。
ps：日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務簡介：供應商將基于其與采購商訂立的貨物銷售合同、服務合同、施工合同所產生的應收賬款轉讓給保理公司，由保理公司為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合的金融服務。為企業(yè)未到期的應收賬款，提供方便快捷的融資服務，解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。
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